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Diversifikation (Risikostreuung)
Kurz gesagt: Diversifikation ist das goldene Gesetz des Vermögensaufbaus: Wer streut, rutscht nicht aus. Statt alles auf eine Karte zu setzen, verteilst du dein Kapital auf verschiedene Unternehmen, Branchen und Regionen, um Verluste einzelner Positionen abzufedern.
Die 4 Säulen der Risikostreuung
Gute Diversifikation greift auf mehreren Ebenen gleichzeitig:
- Unternehmens-Ebene: Nicht das gesamte Kapital in nur 2 oder 3 Lieblingsaktien stecken.
- Branchen-Ebene: Mische verschiedene Sektoren (z. B. Tech, Konsumgüter, Gesundheit, Finanzen/BDCs, Energie). Wenn eine Branche leidet, gleicht eine andere das oft aus.
- Geografische Ebene: Streue über verschiedene Länder und Regionen (z. B. USA, Europa, Schwellenländer), um Währungs- und Länderrisiken zu reduzieren.
- Anlageklassen-Ebene: Je nach Strategie die Kombination aus Aktien, ETFs, BDCs, Edelmetallen oder Liquidität.
Achtung vor dem Klumpenrisiko
Das Gegenteil von Diversifikation ist das sogenannte **Klumpenrisiko**. Hat man beispielsweise 50 % seines Depots in eine einzige Aktie oder Branche investiert, entscheidet das Schicksal dieses einen Werts über das Wohl des gesamten Portfolios.
„Leg niemals alle Eier in einen Korb. Eine durchdachte Risikostreuung sorgt dafür, dass dein Depot auch bei unruhigem Börsenwetter stabil auf Kurs bleibt.“
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